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纽约监管部门将出台条例 监管比特币等虚拟货币

纽约州奥尔巴尼（美联社）--针对交易或存储虚拟货币的公司，国家监管部门于周四出台了一套特别法规，旨在遏制洗钱活动，保护投资者。

纽约是第一个提出要针对虚拟货币出台单行条例的州，这体现了监管部门对虚拟货币这一新兴领域的重视。在纽约有多家新兴的当下最流行的虚拟货币比特币企业。在华尔街，也有多家类似公司也开始涉足这一领域。

部分工业企业承诺一定会遵守该项规定。但是比特币基金会，一家旨在促进比特币发展的非营利性机构，对单行条例的发行是否得到授权提出质疑，并建议该政策应当与现有的金融监管相结合。

纽约州金融服务管理局提出，应推行“比特币执照”。

对于只是使用虚拟货币买卖货物、服务的商人或消费者不必持有执照，而将买卖虚拟货币作为盈利手段的企业，则必须持有执照。

一直以来，比特币及其他虚拟货币都得到了合法投资者及主流商业的支持。今年早些时候，美国大型网络零售商Overstock成为第一个接受虚拟货币交易的大型零售商。

通过在线交易，用户将现金兑换为虚拟货币，并将其储存在“电子钱包”中。这种方式能够直接与接受虚拟货币交易的商家或者任何地点的个人进行交易，不仅省去了交易费用，也无需再提供银行卡或信用卡信息。

为出台该项规定，纽约相关部门进行了长达一年的研究。金融服务主管Ben Lawsky说，其所在部门致力于通过不断的创新来遏制洗钱，保护消费者。

itBit公司表示，一定会完全遵守规定，并支持纽约州出台的“全面的、透明的措施”。SecondMarket公司经营比特币投资信托基金，该公司表示，新出台的法规“将会进一步促进消费者和投资者接纳和使用虚拟货币。”

比特币基金会坐落于华盛顿，其全球策略顾问Jim Harper表示，本次出来的条例中，部分规定将对比特币的发展带来严重影响。例如，他们不能通过比特币的形式存钱，只能以常规货币的形式，如国债和货币市场基金。另外，条例规定交易各方必须提供地址信息，这与当今比特币的使用方式大相径庭。

但Harper认为无需对比特币颁布特定的执照。

他认为：“将比特币融入现有的金融服务体系中，要比对比特币发行执照的方法有效的多。”

新出台的法规定于7月23日起推行，自改日起的45天为评论期。条例要求被授权的公司：

--对公司内所有的员工及创始人进行背景调查，并将指纹提交国家权力机关及联邦调查局；

--提供美元债券或信托账号，以保护消费者；

--采取用户识别等方式，从内部遏制洗钱行为；

--如果个人累计交易超过1万美元，应在24小时内发出通知；

--开展新的商业活动或商业业务应具有书面许可；

--制定安全应对机制；

--制定季度金融报告；

--保留十年内的交易记录。

监察部门说，他们将取缔任何国家的皮包公司账号，并提出应当告知消费者，虚拟货币并不是法定货币，其发行并不会得到政府支持。

三月份，美国财政部金融犯罪执法网络提出了对虚拟货币交易和管理的货币服务要求，指出必须保存交易记录。另外，美国国税局指出，如同工资和交易付款一样，虚拟货币作为一种资产也必须纳税。

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