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近日，万事达卡宣布在亚太地区推出了一项名为“追踪”（Trace）的服务，利用人工智能识别并预防洗钱和金融犯罪。Trace以来自多家金融机构的大规模支付数据为基础，提供超越单个公司孤立视角的整体智能，可在整个支付网络中追踪犯罪。万事达卡指出，亚太地区实时支付的兴起吸引了洗钱者，他们试图通过在多个账户之间快速转移资金来逃避侦查。金融机构在很大程度上依赖半人工方法或内部人工智能来检测这些非法模式，但这些方法通常依赖于自身的数据，缺乏追踪此类影响深远的犯罪活动所需的整体和网络层面的视角。这家支付巨头称，其新产品利用数据科学技术追踪整个网络中潜在的欺诈交易模式，并向银行主动发出可疑账户警报。此前，该公司已在英国推出了这项技术，21家公司正在使用，覆盖了该国90%的快速支付服务网络。菲律宾将成为亚太地区首个采用Trace技术的国家，万事达卡与当地银行间网络BancNet合作，迄今已有36家国内贷款机构采用了该技术。

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