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9月11日，由《中国农村金融》杂志社主办、公认反洗钱师协会及北京领雁科技股份有限公司协办的《农信机构反洗钱防电诈研讨会暨操作实务研学活动》（后续简称：“农信机构研学活动”）在哈尔滨拉开序幕。领雁科技反洗钱业务专家范箴为研学活动中100多位农信机构的领导、员工分享了《反洗钱迎检重要事项》的培训内容，收获现场学员的一致好评。

近两年来，随着一系列重磅法律法规与规范性文件的密集出台，包括《反电信网络诈骗法》的正式实施、《银行保险机构操作风险管理办法》的颁布、反洗钱法修订草案的推进，以及《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》的公开征求意见，我国金融领域在反洗钱、反诈骗及内控合规管理方面的制度建设迈上了新台阶。这一系列举措不仅丰富了我国金融反洗钱、反诈骗及内控合规管理的制度框架，还为金融机构及其从业人员提供了更加清晰、详尽的操作指引和合规蓝本。如何深刻领会新法新规的精神实质，如何将法规内化成为每位员工心中的行为准则，并落实在日常工作中，成为了农信机构关注的焦点，进而在机构内部激发了一股强烈的学习浪潮。

为积极响应这一需求，同时搭建平台促进农信机构之间在反洗钱防电诈方面的深度交流与合作，《中国农村金融》杂志社精心策划并组织了此次研学活动。活动一经启动，便迅速得到了河北、安徽、江西、广西、海南、贵州、陕西等多地农信机构员工的热烈响应与积极参与，最终汇聚成一支超过百人的精英研学团队，共同踏上了这场意义深远的反洗钱防电诈学习之旅。

在两日紧凑而充实的研学活动中，范箴老师在圆桌讨论环节深入浅出地解析了农商银行在提升反洗钱防欺诈能力上的多重策略。他聚焦于反洗钱模型的前沿探索与技术革新，阐述了如何通过技术创新强化反洗钱监测能力；同时，就反洗钱数据治理的核心要素进行了全面剖析，强调了数据质量对于构建高效反洗钱体系的重要性。尤为引人瞩目的是，范箴老师还巧妙地将反洗钱与反欺诈两大领域进行了深度融合，阐述了如何通过事前预警、事中监控、事后分析的全链条监测手段，实现两者在机制、技术及流程上的有效结合。

在众多学员期待的《反洗钱迎检重要事项》专题分享中，范箴老师从三个关键维度为学员们精心解构了金融机构如何高效应对反洗钱检查、持续优化自身管理的策略：

一是剖析了监管处罚的案例与趋势，从机构分类、处罚要点、处罚程度展开分析当前反洗钱工作所面临的监管要求和处罚态势。

二是通过人行检查的具体流程与核心关注点的梳理。让学员对检查工作的全貌有了清晰的认识，提前预设可能的检查路径，为金融机构的自我审视与准备提供了方向指引。

三是分享了金融机构应对检查的实战策略与优化方案。从业务部门洗钱风险意识、反洗钱数据治理、系统建设、保障机制及管控机制等方面，提出了一系列切实可行的建议及农信机构自检内容，旨在帮助金融机构构建起一套既符合监管要求又具备自我提升能力的迎检准备。

领雁科技深耕银行智能风控领域已逾十载，其行业成就与深厚底蕴在业界赢得了广泛赞誉。此次范箴老师的精彩分享，不仅是其个人在反洗钱领域深厚洞察与丰富实践的展现，更是领雁科技风控业务团队集体智慧的结晶，汇聚了多位反洗钱专家的精髓见解，深入浅出的将反洗钱迎检策略转化为极具操作性的方案。因此，此次分享赢得了现场学员的高度评价。学员们纷纷表示，此次分享内容既务实又高效，值得持续学习及内部推广。

事实上，领雁科技在银行应对人行反洗钱检查方面，凭借卓越的咨询培训服务，积累了行业领先的实践经验与成功案例。可以为银行提供全方面的支持：

一是结合人民银行现场检查数据接口规范要求，并贴合监管要求以及金融机构在反洗钱日常工作中存在的问题，总计分析量化300多项自查指标。包括但不限于客户身份识别、大额可疑数据报送、客户风险评级、名单监控以及其他特定产品、业务的检查项目。

二是建立金融机构反洗钱自查管理体系，从数据、内控制度准备，开展自查，发现问题以及后续落实整改，领雁科技通过搭建一套全面自查模块，实现系统化、流程化的全管理流程。

三是开展机构洗钱风险自评估咨询服务，通过固有分析、控制措施有效性、各维度间的剩余风险，及时发现金融机构存在的不足之处，从而有效方法金融机构洗钱风险的发生。

展望未来，领雁科技将不忘初心，持续深耕反洗钱领域，在反洗钱咨询方面持续深耕，并不断优化升级反洗钱管理系统，融合先进的人工智能、大数据分析等前沿技术，为金融机构提供更加强大、智能的反洗钱解决方案，实现合规与效率的双重提升。

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本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

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