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2024年5月30日，欧洲证券和市场管理局（ESMA）发表声明，为使用人工智能技术（AI）向零售客户提供投资服务的公司提供了初步指导。

当使用人工智能时，ESMA希望企业遵守相应的MiFID II要求，特别是当涉及到组织架构、业务行为以及监管义务时，要以客户的最佳利益为行事目标。

尽管人工智能技术为公司和客户带来了潜在好处，但也带来了固有风险，例如:

• 算法偏差和数据质量问题；
• 公司员工不透明的决策；
• 公司和客户都过度依赖人工智能进行决策；和
• 与人工智能系统所需大量数据的收集、存储和处理相关的隐私和安全问题。

MiFID II条例涵盖的投资公司对人工智能的潜在使用包括客户支持、欺诈检测、风险管理、合规性，以及在提供投资建议和投资组合管理方面对公司的支持。

ESMA和相关国家监管当局将继续监测人工智能在投资服务和相关欧盟法律框架中的使用，以确定是否需要在这一领域采取进一步行动。

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本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

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