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案例名称

江苏银行智盛司库

案例简介

针对国务院国资委针对司库建设的具体要求，总行依托“智盛”交易银行体系，整合金管家、供应链金融等产品服务资源，围绕企业客户资金收、付、管、融等场景，打造了“智盛司库”服务体系，包含账户、资金、融资、预算、结算、票证、投资、决策、跨境、供应链等十大司库服务中心。

创新技术/模式应用

“智盛司库”服务体系包括三项基础服务，一是账户资金管理：对企业内部所有成员单位境内外、本他行银行账户与各种形态资金（现金、银承、信用证、商票等）进行集中透视与集中统筹调度管理，降低资金运营风险，通过财资管理平台或API接口方式为企业提供服务。二是投资理财：利用集团现金池的富余资金头寸展开投资活动，并配套相关金融产品服务。三是融资管理：企业财务融资能力至关重要，在筹措资金时，以集团视角对各子公司的债务进行统筹管理，有助于实现企业融资结构优化，从而降低企业负债成本。

此外还包括六项特色服务：一是跨行跨境资金管理，目前系统已实现30余家银行系统直联，借助swift服务打通跨境资金管理，实现本外币一体化账户管理。二是票据融资，可为企业提供本外币存单、保证金、票据等资产入池，线上化质押融资服务。三是供应链金融集团模式，集团与成员单位可共享额度，提升集团整体供应链统筹管理水平。四是商票e贴，可为优质客户申报商票保贴授信额度，进行商票保贴。五是风险管理统筹：资金风险控制方面，可以通过账户设置进行控制，针对不同的账户进行权限与额度控制。在数据分析方面，基于不同客户、账户的历史收支交易数据，利用后台风险预警模式进行大数据实时分析，对异常数据进行风险预警提示与交易阻断，并形成相关数据报表。依托数据模型，江苏银行针对企业流动性资金收支进行数据分析，为企业流动资金充裕性进行扫描透视，对流动性缺口进行风险提示。六是战略决策辅助：借助RPA、OCR、BI、数据挖掘等技术，企业集团可在司库建设过程中，对人、事、物等各个环节实现数据化、标准化、结构化、系统化。在此过程中可根据企业需求，依托行内技术储备帮助企业定制构建战略决策的财务模型，利用算法、模型的系统化工具，提高对集团本身及各成员资金缺口、外汇敞口等各类结构性风险实现预测及量化，保证战略决策过程中决策数据的准确性、及时性、全面性，协助企业司库集团的进行智能化决策中心建设。

项目效果评估

面向国资委提出司库建设要求，江苏银行提供不同的解决方案。针对“加强银行账户统一管理”、“加强资金结算规范管理”等需求，以及企业存在的对下账户与资金管理松散等问题，可通过财资管家服务功能帮助企业做好账户统筹管理，通过薪税管家功能解决企业薪资难算、费用难控问题。针对“加强资金预算约束管理”、“加强应收账款清收管理”等需求，可通过订单管家销售订单管理与采购订单管理分别满足客户预算与应收账款管理需求。三是针对“加强债务融资严格管理”、“加强票据使用高效管理”、“加强借款与融资担保管理”等需求，集中统筹管理银票、商票、存单、信用证等各类资产，灵活转换和调剂，提供便捷的票据、保函结算与融资服务。四是针对“加强境外企业资金管理”等需求，可通过财资管家跨境资金池与外汇管家，提供综合本外币一体化服务。五是针对“加强供应链金融服务管理”等需求，可以供应链云平台为基础，对上下游进行高效管理和服务，覆盖企业内外部管理链、产业链和资金链，为客户提供基于采购与销售订单融资服务。

目前江苏银行已为七家央企进行了司库系统对接，并为近30家各省、直辖市直属国资企业提供司库定制化服务。

项目牵头人

林凌 大数据部总经理

项目团队成员

梁斌、王云峰、庄伟伟、顾秋银、陈杰、何恋、胡元君、陈超、潘雁、陈康、刘佳乐、马尚靖、邹泽宇、李茜茜

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