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案例名称

数字化转型从战略到执行的整体解决方案

案例简介

2019年至今，盈天地和某国有大行省分行展开了全面深度融合且可持续的合作，以“三年三步走”的战略规划，创领数字化转型新赛道；以“营销、数据、科技”三大引擎，赋能银行业务新增长；以营销管理双闭环，构建数字化营销新格局。在双方共同努力下，数字化转型阶段性成果带动业绩指标迅速攀升，全国排名屡创历史新高，新零售生态稳健发展，为我国商业银行金融数字化做出了从战略规划到战略执行的最佳典范。

创新技术/模式应用

数字化转型的关键在于高度的统一，为此盈天地围绕行方实际情况及业务重点方向打造“9个统一”体系架构，其中包括：统一营销平台、统一数据平台、统一管理平台、统一营销工具、统一营销规划、统一权益管理、统一渠道管理、统一项目管理、统一共识，助力该行完成数字化转型战略的规划到落地。

（1）统一营销平台：所有营销活动和规划基于同一个运营平台，每个活动的用户信息统一留存，便于分行进行数据管理和应用。

（2）统一数据平台：通过组织变革，强化科技和数据的赋能，整合营销运营大数据、项目管理平台数据以及总行各系统数据等，为用户和员工建立画像，为精准营销和精细化管理提供统一的数据标签支撑。

（3）统一管理平台：为实现敏捷管理，以及“三比三看三提高”的要求下，建立管理驾驶舱，便于行方各层级管理人员及每个员工可以看到相关的穿透数据及各种维度排名数据，为随时调整决策提供依据。

（4）统一营销工具：通过系统的整合，将省行和二级分行的活动统一到一个营销工具平台，既方便员工记忆，又降低了员工操作复杂度。

（5）统一营销规划：将全部营销业务，统筹规划，整合活动内容为多个产品线同时提供交叉营销活动。

（6）统一权益管理：基于运营活动的统筹，将分散在各部门的客户权益统一扎口管理，既提升了权益管理的专业度，又降低了成本，同时充分考虑运营礼品的互联网属性。

（7）统一渠道管理：基于营销的全渠道要求，将现有渠道及新兴渠道进行应用扎口管理；同时扎口管理与第三方媒体、合作伙伴、流量交换等渠道。

（8）统一项目管理：相关项目和任务，统一由敏捷项目管理平台管理，所有跟数字化转型的项目，都通过该平台进行管理，实现过程的精细化管理及对机构和员工的绩效评价。

（9）统一思想共识：引导全行上下进一步认清形势、统一思想共识，凝聚发展动力，保证数字化转型的全面建成，并有效运作。

项目效果评估

· 受各种因素影响，近年来该行的整体营收能力下降，网均效能较低，全国排名靠后。因此本解决方案紧跟金融科技赋能提质增效的重要战略指导，明确了“短期促增长，长期建生态”的数字化转型方向和目标：

1．着眼当下，实现各业务条线经营指标的跃升：一是达成分行战略，数字化营销着眼各业务考核指标，内部管理降本增效；二是承接总行战略；三是支撑支行网点，赋能各二级行、支行网点的线上营销管理；四是助力金融行业发展，积极响应我国数字化建设的各项政策。

2．放眼未来，构建全行智能营销生态，让增长自然发生：通过打通行内外部数据拓展服务边界，植入更多生态场景，为客户提供千人千面的金融服务体验，从而实现销售的线上、线下“人、货、场”的互联互通，全周期、全渠道、批量和精准的全面结合。

· 本解决方案为该行的数字化转型带来指数级增长，并屡次得到总行表扬，创造出了无数里程碑式成就：

3．数字化转型全面展开：上百场营销活动，精准触达目标客群；200余块数据看板，助力各业务条线目标管控；3个月完成八大客户标签体系基础建设，深度洞察用户行为；员工助手带动全省行员1周之内100%上线，全方位赋能一线效率提升。

4．个人全量资产提升：2020年开门红期间，资产达标率较往年提升40%；带动私行、财富等级头部客户大幅增长，提前超额完成全年指标，最高较同期排名提升7位；

5．信用卡拓客与促活：信用卡月活指标由全国24名跃升至第5名；周期性促活沉睡客群，月活客率达10%，远远领先同业平均水准；

6．代发薪客户唤醒与留存：构建代发薪客户专区，代发薪客群存量上线增幅提升150%，客户留存率提升40%；

7．官微建设构建私域流量：官微粉丝6个月冲破百万大关，年增长率超过300%，私域流量激增10倍，阅读量排名平均全国前5。

项目牵头人

苏州盈天地资讯科技有限公司项目负责人：薛乾

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