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非法从事资金支付结算业务，如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度良好，并积极配合调查，退缴违法所得，犯罪情节轻微的，可以依法不起诉。

基本案情

2017年1月至7月间，黄某某在澳门**店铺内务工，从事销售工作，并应赌客要求，利用已经过非法改装的转账电话刷银行卡，再根据店铺经营者确定的兑换比例（高于中国人民银行公布汇率）向赌客交付对应资金，非法经营数额共计人民币5526093元。黄某某到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。

检察院意见

检察院认为，黄某某受他人雇佣，违反国家规定，帮助他人非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，其行为应当以非法经营罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。其受他人雇佣在店内工作期间，协助他人非法从事资金支付结算业务，从中未有额外获利，系起次要作用的从犯；归案后如实供述上述主要犯罪事实，系坦白。综上，其犯罪情节轻微，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对黄某某不起诉。

法律简析

刑事诉讼法第一百七十三条第二款规定，对于犯罪轻微，依照刑法规定不需要判处刑罚或者免除刑罚的，人民检察院可以作出不起诉决定。对于非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件，《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)第八条做了具体的规定：

“符合本解释第三条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，应当认定为非法经营行为“情节严重”标准的，行为人如实供述犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合调查，退缴违法所得的，可以从轻处罚；其中犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。”

本案中，黄某某受他人雇佣，在店内工作期间，应赌客要求，利用已经过非法改装的转账电话刷银行卡，再根据店铺经营者确定的兑换比例（高于中国人民银行公布汇率）向赌客交付对应资金，在共同犯罪中起次要作用，其从中未有额外获利，涉案金额刚达到《解释》第三条规定的非法经营行为“情节严重”的标准（五百万元以上），应该认定为犯罪情节轻微，结合其到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，符合《解释》第八条规定的不起诉条件，可以不起诉。

内蒙古自治区包头市昆都仑区人民检察院昆检诉刑不诉〔2019〕116号不起诉决定书，也体现了《解释》第八条之规定。

昆都仑区检察院查明，2018年5月至2019年3月，以犯罪嫌疑人杨某某为首的非法支付结算团伙，使用自主研发的“知付帮”系统分别与该团伙的代付商户、第三方支付平台进行网络端口链接，在该团伙的代付商户及第三方支付平台之间搭建非法资金通道。

北京**公司有职工使用支付宝账户收款、提现、向第三方支付平台充值。被不起诉人马某某主观上明知该公司人员使用支付宝收款、提现、转账系从事违法活动，仍接受杨某某、赵某某等人安排制作虚假对手合同、发票、转账结算；马某某使用自己的支付宝账户进行收款、提现、转账600余万元，并获取提成7000元人民币。

昆都仑区检察院认为，被不起诉人马某某系**学院在校学生，在北京**公司实习期间实施违法犯罪活动，社会阅历尚浅；其涉案金额600余万元，刚达到非法经营罪500万元的追诉标准，在该团伙犯罪过程中作用较小，犯罪情节轻微。被不起诉人马某某实施了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项规定的行为，因其自愿认罪认罚，犯罪情节轻微，危害不大，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，可以免除处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对马某某不起诉。

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文/邓世运，北京炜衡(广州)律师事务所律师，广州律协刑事诉讼专业委员会委员、广东刑事辩护律师库第一批入选律师、广东省法学会刑法学研究会理事、法律风险管理研究会理事。获广州律协业务成果奖、优秀专业委员会委员奖。十年专注刑事业务，主攻网络犯罪、经济犯罪案件的辩护及数据行业的合规。

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