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美信联邦致力于成为华人全球资产配置首选的互联网产品甄选和交易平台。通过自主研发的iTrade系统，服务于理财顾问公司、金融机构、高净值客户服务商，对接其为客户做全球资产配置方案时的产品和交易需求，帮助从业机构及其客户享受到流畅的全球资产配置线上投资体验。

多角度出发直面行业痛点，提出多维度解决方案

从投资人的角度出发，他们面临诸多问题，如优质产品匮乏，资管新规的出台导致刚性兑付被打破、以往产品多层嵌套等。

从财富管理机构的角度出发，他们需要依靠自身资源对接产品及判断产品的质量，并且需要承担人才流失严重的风险，花较长时间培养的理财师或许会萌生创业的想法或另谋发展。

从投资渠道的角度出发，国内依然有90%的国人会将积蓄用于存款，市场上的产品虽丰富，但对于客户来说，他们未必长期选择同一家财富管理机构的产品进行投资，或转向银行理财，或投向其他同类型财富管理机构发行的产品，因此客户的流失率亦偏高。

从理财师的角度出发，他们面临巨大的业绩压力，因此很难从客户的角度为其提供服务，推荐的产品也仅限于公司内部发行的保险、基金产品等，同时，理财师在服务客户前需在方案或计划书准备上耗费大量时间精力。

滴滴解决了C端用户用车问题，美团解决了餐馆送餐至C端客户的问题。美信联邦希望通过技术手段，搭建一个优质资产与C端投资人的一站式资管服务平台，以提升行业效率，降低行业成本。目前，平台对接的资产端机构将近300家，财富管理机构将近1000家，累计优质资产超过1400家，注册用户2万人。

四大产品实现财富管理行业全流程管理

美信联邦将国外TAMP的先进理念及商业模式引进国内，深度结合国内的政策及市场特性研发出更加贴合国内市场，合法合规、安全可靠的TAMP平台，实现了财富管理行业的全流程管理。

针对不同金融机构及群体的需求，美信联邦设立了以下四大平台。

其一是iTrade工作平台，主要对接理财师，为其提供产品及获客支持。

其二是TeamKit，主要对接财富管理公司，解决其在管理中出现的问题，如团队管理、客户服务及业务管理等，同时，还为管理者提供相应的数据展示，以便其了解团队成员的培训、获客及销售业绩等各方面的情况。

其三是iTrade一账通，主要对接投资人，服务于个人及机构投资者，为其提供账户托管、资产托管、资金托管以及线上资产交易服务。

其四是Smartasset，主要对接资产管理公司，相当于生产产品的工厂，将基金、保险、房产等不同类型的产品进行信息化管理，为资产管理公司提供资产交易系统以对接产品销售。

团队经验丰富，海内外多重布局

金融科技行业是一个高门槛、高标准的特殊行业，美信联邦拥有一支经验丰富的团队，积极深化布局海内外市场。在团队方面，美信联邦的高管均为机构出身，CEO刁盛鑫拥有10余年资本市场的运营经验，联合创始人吴晓雯、叶一舟拥有超过12年的财富管理经验，合伙人层面亦有专门负责产品研发及运营的复合型人才。

对于美信联邦来说，多数同类型公司也是以开发系统的形式服务于资管及财富管理公司，行业内竞争激烈，但美信联邦与之不同的是提前布局了境外市场，目前已获得香港的1、4、9号牌照，美国RIA券商牌照，未来也将布局更多相关牌照。

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