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1. 广州金融部门：互金平台要踏实整改 不要有侥幸心理

明年6月底还整改不了、不能备案的互金平台，按照中央专项整治办要求，就要被取缔关闭了。南都记者从业内获悉，在昨日广州互联网金融协会举办的第七期“广州互联网金融机构高管培训”会上，广州金融监管部门相关负责人就广州市网贷整改验收工作和规范“现金贷”业务提出贯彻意见时，警醒广州主要网贷平台负责人：“原则上明年2月29日前要完成整改工作，平台要踏踏实实进行整改，不要再等，不要有侥幸心理。”

据了解，在时间安排上，广州将从明年4月开始备案，将按照“合格一家，备案一家”的原则，并不追求备案平台数量。

来源：南都

2. 防黑产 国内首个金融安全大数据监管平台亮相

12月16日，腾讯与北京市金融工作局战略合作签约仪式在京举行，双方将联合开发基于北京地区的金融安全大数据监管平台，致力于通过资源共享，对各种金融风险进行识别和监测预警，共同保护金融消费者合法权益，助力地方金融监管，防控金融风险。

据悉，腾讯与北京市金融工作局将合作推进金融监管科技相关技术研发与推广，通过引入多维度金融相关数据，研究并系统跟踪、研判不同业态金融风险，共同开发基于监测、分析、模型拟定、欺诈定型、监管科技等全流程管理模型，共同加大金融监管科技在风险防范和处置方面的应用与落地。

值得一提的是，继北京之后，腾讯还将于本周与深圳市金融办签署战略合作协议，将联合开发基于深圳地区的金融安全大数据科技平台，助力地方金融监管，防控金融风险。

来源：证券日报

3. 北京三中院：2017年P2P平台纠纷案件集中爆发

12月18日，北京市第三中级人民法院（下文简称三中院）联合北京市金融工作局、中国互联网金融协会共同召开了题为“P2P网络借贷中司法审判、行政监管和行业自律”的新闻通报会，通报了三中院及其辖区内法院受理的P2P网络借贷平台纠纷的审理情况、P2P的行政监管情况和行业自律合规发展情况进行了通报。

据了解，2015年1月至2017年12月，三中院及辖区法院共受理P2P网络借贷纠纷案件两万余件。案件审理方面，P2P网络借贷纠纷案主要存在四大特性，分别为平台作为诉讼一方主体参与诉讼、案件标的额较小、案件管辖相对集中与缺席审理比例高，上诉率低等。之所以呈现出上述特征，一方面应行业高速发展而监管相对滞后，主要表现在：小额投融资需求旺盛催生行业发展动力；监管环境由松至紧导致纠纷集中爆发；社会信用体系不完善放大债务人违约风险。进入诉讼阶段的平台普遍存在的违规的问题主要体现在以下三个方面：1. 平台归集出借人资金，形成资金池；2. 平台提供担保并承诺保本付息；3. 借款人资金使用成本过高。

来源：网贷之家

4. 陆金所代销大同证券逾期 资管计划涉118名投资人

12月16日，记者获悉，大同证券同吉9号集合资产管理计划发生逾期，并涉及上市公司龙力生物（002604）。一份大同证券公告显示，同吉9号集合资产管理计划2017年12月7日届满终止运作，因未收到投资标的按时返回投资本金及相关利息，导致需要延期兑付。公开资料显示，该项目底层资产，为中小板上市公司龙力生物流动性资金贷款项目。大同证券在公告中表示，其作为该集合计划管理人将本着最大程度保障投资者利益的原则，已经安排人员到达龙力生物进行项目处理。接近龙力生物的人士向记者透露，此次逾期的原因是龙力生物对外融资未及时到账导致的流动性问题。

记者获悉，该资管计划是通过上海陆金所基金销售有限公司进行销售。陆基金回复21世纪经济报道记者时表示，共有118名投资人投资了该产品，本金及收益总金额为1.39亿元。陆金所平台其它产品及客户权益不受影响。作为代销机构，陆基金积极联络大同证券了解相关情况，并要求大同证券督促投资标的方还款，向投资者说明相关情况，充分保护投资人的合法权益。该项目亦有望在年底前兑付。记者从龙力生物内部人士了解到，龙力生物已向大同证券出具了还款承诺函，称正在积极筹措资金，并承诺近期兑付相关本金及收益。

来源：21世纪经济报道

5. 应对现金贷整治，蚂蚁金服出手为两家小贷公司增资82亿元

在监管部门不断对“现金贷”和网络小额贷款公司加码监管，互联网金融也在出手应对。蚂蚁金服12月18日表示，从即日起对旗下重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司（下称“蚂蚁微贷”）和重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司两家小贷公司增资82亿元，将其注册资本从现有的38亿元，大幅提升至120亿元。

在蚂蚁金服的体系，“花呗”这种信用支付方式即由蚂蚁微贷提供，花呗可以在天猫、淘宝和部分阿里体系外的商户消费购物。而另一家获得增资的小贷公司重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司则对应的是蚂蚁金服旗下用于个人消费的借贷服务“借呗”，该产品按天计息，日利息在万分之1.5-万分之6，最长期限为12个月。

根据12月1日下发的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，蚂蚁金服旗下两家小贷公司注册地重庆的小额贷款公司融资监管暂行办法，重庆小贷公司的杠杆倍数最多是2.3倍。换句话说，如果不增资，那通过场内ABS（资产支持证券）为小贷公司供血将受阻。以根据澎湃新闻不完全统计，以为“借呗”输血的重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司为例，今年1月至10月末，重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司发行37个ABS项目，融资总额为1006.4亿元。蚂蚁金服同时表示，后续将视业务开展情况和相关的监管要求，继续增加注册资本和资金实力。

来源：澎湃新闻

6. 朱焕启空降“信联” 出任董事长同时兼任总裁

据财新报道，12月14日晚，由中国互联网金融协会牵头召开了“信联”董事会和股东大会，现任汇达资产托管有限公司董事长朱焕启空降“信联”，出任董事长，并暂时兼任总裁。

1960年出生的朱焕启近58岁，曾在货政司历练多年，历任再贷款处处长、货政司副司长，此后转战地方到人民银行大连市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局大连市分局局长，近年任央行独自的汇达资产托管有限公司董事长，主要负责处置相关不良资产。

来源：界面新闻

7. 芝商所比特币期货交易首日高开至20650美元

北京时间周一早7点，美国芝加哥商业交易所集团 （CME，下文简称“芝商所”）旗下的比特币期货产品正式上市交易。主力近月合约（2018年1月到期）高开至20650美元。

一些投资者认为，CME比特币期货或许可以吸引更多的机构投资者需求，进而在短期内拉升合约价格。可以肯定的是，市场情绪依然普遍谨慎，这反映在比特币期货合约的保证金要求上。由于比特币价格目前的波动性过大，CME方面为确保资金安全，上调了入金要求，此前设置的比例是35%，而目前调整为47%，其中43%作为必要保证金，也就是说当比特币合约价格变动时，这43%将保持不变。而CBOE的入金门槛比例则设置在44%。相比之下，标准普尔500期货合约的保证金要求仅为5%。

纳斯达克交易所预计将成为继CME和CBOE之后，美国第三家进军加密货币市场的交易所，此前有媒体报道，该交易所预计将于2018年2季度推出自己的比特币期货交易。而此前，外媒报道称，德意志交易所也计划引入比特币期货交易。

来源：第一财经

8. 美国政府拟出售没收比特币 总值近1000万美元

根据CoinDesk15日消息，美国犹他州政府计划出售一起毒品案件中被扣押的比特币等加密货币，由于2017年比特币价格猛涨，目前该资产价值近1000万美元。

犹他州政府律师正在出售513.15枚比特币(BTC)，据CoinMarketCap比特币价格指数计算，其价值约902万美元。此外，约512.93枚比特币现金(BCH)待售，价值近百万美元。根据法庭文件：“BTC和BCH已被转移到政府钱包，由于加密货币的市场波动剧烈，BTC和BCH在没收程序未决期间存在价格贬抑风险，现寻求出售。 “据悉，将在多个商业加密货币交易所以50个硬币或更少的增量分散出售，以防止丢失或欺诈。出售所得款项将存入财政部没收基金帐户。

来源：蓝鲸财经

9. 英国最高监管层警告：投资比特币 准备好血本无归吧！

比特币的暴涨暴跌让人揪心，周六早盘比特币已涨至17306美元，而一周前，曾一度跌至12796美元。巨幅波动不光挑战投资者们的心理承受能力，也引来了越来越各国多监管层的关注，近日来多国央行和监管层发出针对比特币的风险警告。

据BBC，英国最高监管层金融行为监管局（FCA）CEO Andrew Bailey就向投资者们发出警告，表示比特币买家要做好“全赔”的准备。他表示，比特币缺少政府和央行的背书和支持，其风险程度与赌博无异。

来源：华尔街见闻

10. 交易所争相上线比特币期货 CFTC警示风险

美国商品期货交易委员会（CFTC）周五发布声明，详细阐述“虚拟货币交易的风险”，呼吁投资者在买入虚拟货币前事先自我教育，并称比特币的交易也应该像其他商品一样受到监管。

在声明中，CFTC还解释了比特币从卖方“交付”到买方的路径。CFTC在两年前将比特币视作一种商品来监管，但比特币期货的出现，让交付过程有所混乱，CFTC称：“客户应有能力：1）占有和控制所有商品，无论是以保证金，或是杠杆或其他融资手段购得的商品；2）在交易发生至多28天后，可以自由使用（在任何特定平台内或外）;以及交易发生28日后，要约人及卖方（包括任何交易中的关联方）不保留任何对客户资产的利益或控制，无论资产是以保证金，杠杆，或其他融资方式获得。”

来源：华尔街见闻

11. 好莱坞也来凑热闹！电影《比特币》即将开拍

MarketWatch报道称，电影制作人Christian Cashmir正在进行电影《比特币》的前期制作准备。这会是一部喜剧作品，两个美国亚利桑那州的潦倒兄弟，无意间发现了一个价值2000万美元的比特币钱包，想要在黑市上把它卖出去。独立制片人Lauren Cribb将监制该影片，电视喜剧演员Theo Von将出演。该片计划在明年4月的最后一个星期开拍，“不过比特币已经涨到了19000美元，我想我们应该更快开机。” Christian Cashmir称。

Cashmir希望在这部喜剧中，“从各个角度审视比特币”:“我们的电影会是一个有趣的喜剧，但解释金钱和技术问题也是重要的部分。电影会探讨比特币的正反两面，以及它会对未来产生哪些影响。我们也会披露黑暗的那一面。”在普及比特币知识方面，电影的传播效果，无疑比新闻媒体不厌其烦的喋喋不休要好得多。虚拟货币方面，曾有几部纪录片探讨了比特币现象，奈飞2016年推出的“Banking on Bitcoin”也是其中的一部。

来源：华尔街见闻

12. 黄益平：把钱借给三无人员 应受到监管部门追责

北京大学国家发展研究院副院长、数字金融研究中心主任黄益平（教授）在一次峰会上发表了题为“发展负责任的数字普惠金融”的主题演讲。

黄益平教授首先指出，数字金融或者说互联网金融，确实有普惠的价值和潜力。但同时并不能说因为它有普惠的特性，就可以随意发展，负责任很重要。负责任在金融行业，其中一个方面就是KYC，即要知道你的客户。“把钱任意借给没有收入，他没有资产，没有现金流，没有职业的客户，就是很不负责任的金融服务。”在肯定数字普惠金融积极意义的同时，他也指出这个行业存在很多风险。“有些人从银行借不到钱，你把钱借给他了，有普惠的特征。但问题是，不是所有的人想借钱，你给他了，就是普惠。”此外，黄益平教授表示，普惠金融的第二个很重要的特征就是商业可持续，“你把钱借给了一个没有固定职业，没有现金流，没有资产的客户，这是不负责任的金融，最后实际上是要出问题的。”

怎么样才能发展有责任的普惠金融？黄益平教授认为，核心有两点：一是技术，二是监管。而归根到底是一点：就是你有没有很好地做风控、你有没有能力很好地做风控。

来源：网贷之家

13. 蚂蚁金服CEO井贤栋：要防止有人利用科技、互联网之名作恶

“永远要把对金融消费者的保护放在最重要的位置上，只有这样才可以持续，创新才有意义。我们要防止有人利用科技、互联网之名作恶。必须一方面坚决创新，一方面要防止劣币的风险。”蚂蚁金服CEO井贤栋在12月16日举办的首届钱塘江论坛之金融科技峰会上如此表示。

金融史上从来不缺少骗局。井贤栋表示，有些人拉一根网线也叫互联网企业，也叫金融科技，各种庞氏骗局非常之多。首先要警惕不法分子用区块链技术伤害消费者，随着比特币等数字货币价格飙涨，ICO（首次代币融资）项目也一哄而上，这些潜在风险不容忽视。除此之外，还要警惕ICO的新变种IFO（Initial Fork Offering），即利用区块链分叉技术产生新的代币。

来源：澎湃新闻

14. 银监会国际部主任：未来金融监管应遵循四原则

银监会国际部主任范文仲16日在第二届金融科技北京峰会表示，随着金融科技的发展，金融机构在逐渐变成数字化的机构的同时，监管也要朝着监管科技的方向发展，并要遵循以下四项原则：一是不应按照机构名称分类监管，而是应按照风险实质监管；二是从系统重要性维度，把握创新和风险管理的平衡；三是防止重要核心资源和金融基础设施的垄断；四是防止历史上出现的传统金融乱象，以金融科技的名义卷土重来。

来源：界面新闻

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本文系未央网专栏作者发表，属作者个人观点，不代表网站观点，未经许可严禁转载，违者必究！

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